Mercati in crisi? Ecco perché è importante investire con regolarità

Sembra una sorta di mantra. Ma investire con costanza, anche piccole cifre, frutta rendimenti a
due cifre. A supportare questa teoria sono i numeri diffusi da Gimme 5 che ha simulato due diversi
tipi di investimento di fronte a una situazione di crisi dei mercati come quella che abbiamo vissuto
negli ultimi due anni, evidenziando come le decisioni degli investitori possano influenzare
negativamente o positivamente le performance dei loro portafogli.
Tu che investitore sei? Emotivo, spavaldo o a basso rischio?

Il caso

La simulazione analizza i risultati che due investitori avrebbero potuto raggiungere seguendo due
diversi stili di investimento (bloccato e costante) nel periodo compreso tra febbraio 2020, quando
lo scoppio della pandemia ha determinato il crollo dei mercati, e febbraio 2023, passando per le
oscillazioni causate dal conflitto in Ucraina nel 2022:
-l’investitore bloccato ha investito 100 euro a inizio 2020 e, con la caduta dei mercati, ha sì scelto
di non disinvestire per evitare di cristallizzare la perdita, ma ha smesso di investire altro denaro,
mantenendo solo il capitale iniziale;
-l’investitore costante, oltre ai 100 euro iniziali investiti a gennaio 2020, ha deciso di continuare ad
investire 5 euro ogni settimana, indipendentemente dall’andamento dei mercati.
Il portafoglio dell’investitore bloccato alla fine dello scorso settembre avrebbe registrato una
perdita del 9%, ma inizio 2023 il guadagno sarebbe stato del 23% circa per un portafoglio di
122,68 euro.
Mentre il portafoglio dell’investitore costante, che nel corso dei tre anni ha investito un totale
complessivo di 880 euro, a fine settembre 2022 avrebbe registrato una perdita del 3%, per un
guadagno 2023 del 28% e un portafoglio di 1.127,92 euro.

Le lezione

Solo un esempio che dimostra però alcuni principi da tenere presenti quando si investe:

-Chi controlla la propria emotività vince in Borsa

-Investire con regolarità porta risultati: la costanza negli investimenti, infatti, consente di cogliere
le occasioni che il mercato offre per comprare a sconto in periodi in cui le valutazioni sono basse,
per poi godere di un maggiore potenziale di risalita quando i mercati si riprenderanno.

-Gli investimenti vanno pianificati nel lungo periodo, per esempio con un piano di accumulo (Pac)
-Anche il value investing può essere la strada giusta
Queste strategie hanno il merito di abbassare il livello di volatilità