I family office stanno vivendo un cambiamento significativo. L’influenza della nuova generazione sta ridefinendo le priorità e le strategie di investimento, rendendo la gestione patrimoniale più dinamica, innovativa e orientata al futuro. In questo articolo, esploreremo in dettaglio come la next-gen stia plasmando i family office, affrontando le sfide, cogliendo le opportunità e imprimendo il proprio marchio sulla gestione del patrimonio familiare.
La nuova generazione: più coinvolgimento, nuove prospettive
Un recente studio condotto da Ocorian ha rivelato un cambiamento sostanziale nella gestione dei family office. Il 93% dei professionisti intervistati ha dichiarato che la nuova generazione si distingue in modo incisivo dalle precedenti nella conduzione del family office, con un aumento del coinvolgimento nelle decisioni strategiche e nella gestione patrimoniale. Più dell’80% degli intervistati ha affermato che i giovani membri delle famiglie stanno assumendo un ruolo più attivo nella revisione delle strategie di investimento, con un 35% che indica un coinvolgimento sicuramente maggiore.
Questa evoluzione non è solo una questione di maggiore partecipazione, ma anche di una nuova visione e di un nuovo modo di approcciarsi. La nuova generazione porta con sé nuove prospettive, influenzate dall’innovazione tecnologica e dall’interesse verso investimenti alternativi, come gli asset digitali e i mercati privati. Questo rappresenta un cambiamento davvero importante rispetto alle generazioni precedenti, che tendevano ad adottare un approccio più conservativo.
Asset digitali e mercati privati: l’attrazione della next-gen
Uno dei principali trend emersi dallo studio è l’interesse crescente per gli asset digitali, come criptovalute e token non fungibili (NFT). Circa il 66% dei professionisti ha segnalato un aumento dell’interesse per questi asset, considerati come un modo di diversificazione e un’opportunità per ottenere rendimenti elevati. Questo interesse per il digitale è significativo di una generazione cresciuta con la tecnologia, che vede nel digitale un potenziale straordinario per il futuro della gestione patrimoniale e non solo.
Inoltre, la nuova generazione si sta concentrando sempre più sui mercati privati. Quasi la metà degli intervistati (46%) ha indicato una crescente attenzione verso gli investimenti in aziende private. Gli investimenti diretti in società in cui i membri della famiglia hanno un interesse personale o un background specifico rappresentano un altro aspetto chiave, segnalato dall’82% degli intervistati. Questo tipo di investimento permette non solo di ottenere rendimenti finanziari, ma anche di creare un impatto significativo e personale nel mondo degli affari.
La sfida della successione: continuità e innovazione
La pianificazione della successione rimane una delle sfide più importanti per i family office. Ben il 99% dei professionisti intervistati ritiene che sia necessario un maggiore impegno nella pianificazione della successione per garantire la continuità della gestione patrimoniale. Nonostante tutto, vi è un ottimismo riguardo alla transizione generazionale: il 94% degli intervistati è convinto che vi sia una naturale successione di ricchezze e leadership all’interno dei family office, a indicare che le famiglie benestanti stanno sempre più comprendendo l’importanza di preparare le nuove generazioni a prendere le redini.
La sfida, quindi, non è solo trasferire il patrimonio, ma anche garantire che i valori e la visione della famiglia vengano preservati. La nuova generazione sembra essere intenzionata a mantenere un equilibrio tra tradizione e innovazione, assicurando che i family office rimangano rilevanti e capaci di adattarsi ai cambiamenti del contesto economico globale.
Nuove strategie di investimento: un focus sull’impatto
Un altro cambiamento importante riguarda le strategie di investimento. La nuova generazione sembra avere una preferenza per investimenti che non solo generino profitti, ma che abbiano anche un impatto sociale positivo. Questo include investimenti sostenibili e responsabili, così come l’interesse verso le start-up tecnologiche e le aziende impegnate in progetti di sviluppo sostenibile.
Molti giovani membri dei family office vedono gli investimenti sostenibili come un modo per contribuire a risolvere le sfide sociali e ambientali. Questo si riflette nell’aumento degli investimenti in settori come le energie rinnovabili, l’economia circolare e la tecnologia verde. I family office stanno quindi diventando catalizzatori di cambiamenti positivi, utilizzando il proprio capitale per promuovere innovazione e sostenibilità.
La tecnologia come motore di cambiamento
Un’altra area di forte interesse per la nuova generazione è l’utilizzo della tecnologia per migliorare l’efficienza e l’efficacia nella gestione patrimoniale. L’introduzione di strumenti di intelligenza artificiale, blockchain e analisi avanzate sta trasformando il modo in cui i family office operano. La tecnologia permette una gestione più precisa e dati più accurati per prendere decisioni strategiche informate.
Inoltre, la digitalizzazione sta cambiando il rapporto tra family office e clienti. Grazie alle nuove tecnologie, è possibile offrire un’esperienza più personalizzata e trasparente, con una comunicazione più immediata e una maggiore possibilità di monitorare in tempo reale le performance degli investimenti. Questo è particolarmente importante per i giovani, che sono abituati a utilizzare strumenti digitali per gestire ogni aspetto della loro vita quotidiana e si aspettano la stessa comodità nella gestione patrimoniale.
Una nuova filosofia di gestione del rischio
La nuova generazione sta anche ridefinendo l’approccio alla gestione del rischio. Rispetto alle generazioni precedenti, che spesso preferivano un approccio prudente e conservativo, i giovani sono più inclini ad assumere rischi calcolati. Questo non significa che siano irresponsabili, ma piuttosto che sono disposti a esplorare opportunità innovative che, pur comportando un rischio maggiore, hanno anche il potenziale per offrire rendimenti significativi.
L’interesse per gli asset digitali e per i mercati privati è un esempio di questo nuovo modo di ragionare. Tuttavia, è anche importante sottolineare che la gestione del rischio non viene trascurata. La tecnologia gioca un ruolo fondamentale nella valutazione dei rischi, con strumenti avanzati che permettono di monitorare costantemente il contesto degli investimenti e di intervenire in modo proattivo per mitigare eventuali problematiche.
Conclusione: un’opportunità per reinventare i family office
Il cambiamento di paradigma nei family office è evidente: la nuova generazione sta trasformando la gestione patrimoniale, portando innovazione, tecnologia e un nuovo approccio agli investimenti. Questo cambiamento rappresenta non solo una sfida ma anche un’enorme opportunità per reinventare il ruolo dei family office nel panorama finanziario globale.
La prossima generazione non si limita a seguire le orme dei loro predecessori, ma sta cercando di lasciare il proprio segno, ridefinendo le priorità e utilizzando il proprio patrimonio per fare la differenza. La gestione patrimoniale non è più solo una questione di preservare la ricchezza, ma è diventata una piattaforma per promuovere l’innovazione e avere un impatto positivo sul mondo.
Per i family office, questo significa abbracciare il cambiamento, essere flessibili e pronti a sperimentare nuove soluzioni. Per concludere, il futuro dei family office dipenderà dalla loro capacità di integrare tradizione e innovazione, di gestire il rischio in modo intelligente e di utilizzare la tecnologia per creare valore sia finanziario che sociale.
