Si chiama Goal based plan ed è il nuovo servizio che Azimut ha lanciato, in collaborazione con Wealthype, per rafforzare il processo di consulenza finanziaria fornito ai clienti e massimizzarne il benessere finanziario.
La piattaforma è in grado di analizzare in modo integrato le informazioni del cliente con le caratteristiche degli strumenti finanziari, al fine di individuare costantemente l’allocazione più efficiente in base agli obiettivi (di qui anche il nome Goal) personali del cliente.
Goal based plan: la novità di Azimut e Wealthype nella consulenza finanziaria
Goal based plan rappresenta una significativa novità nel panorama della consulenza finanziaria, dove le esigenze del cliente in ottica di consulenza sono al primo posto.
Proprio in merito a questo aspetto, Marco Fazi, amministratore delegato di Azimut Capital Management Sgr ha infatti spiegato: “Significa affiancare alla ricerca di massimizzazione dei rendimenti corretti per il rischio, una pianificazione strategica focalizzata sull’allineamento degli investimenti agli obiettivi di vita del cliente”.
Dal canto suo, Serena Torielli, ad e co-fondatore di Wealthype, ha aggiunto che sono riusciti a personalizzare la loro piattaforma “come un abito su misura, per la rete di Azimut”, migliorando “la qualità e la produttività del lavoro quotidiano dei consulenti e al contempo massimizzando la soddisfazione del cliente finale”.
Anche Giorgio Medda, amministratore delegato di Azimut Holding, ha dichiarato: “La piattaforma valorizza le competenze maturate in ambito asset management e wealth management e fa leva sull’esperienza dei consulenti finanziari, fornendo loro strumenti avanzati che semplificano l’analisi dei dati e migliorano l’efficacia delle strategie di investimento”.
L’intervista di We Wealth a Marco Fazi, ad di Azimut Capital Management Sgr
Per l’occasione We Wealth ha intervistato proprio Marco Fazi sulle opportunità offerte dalla nuova piattaforma Goal based plan e sul futuro della consulenza.
Il valore aggiunto di Azimut Goal Based Plan
Fazi, con il lancio del Goal based plan, Azimut ha introdotto un’innovazione significativa nell’ambito della consulenza finanziaria. Secondo lei, qual è il valore aggiunto più importante che l’intelligenza artificiale (IA) porta a questo servizio?
L’intelligenza artificiale, grazie all’analisi continua di una moltitudine di dati, aiuta a costruire un ritratto sempre più fedele del cliente e allo stesso tempo a supportare il consulente nell’individuazione delle soluzioni di investimento più efficienti in termini di benessere finanziario. In questo senso, la tecnologia consente un livello di iper-personalizzazione che una volta era riservato soltanto ai clienti di fascia altissima e da oggi diventa lo standard di servizio per tutti i clienti.
Il consulente resta al centro del nostro modello, in cui l’IA costituisce assistente infaticabile da affiancare al professionista al fine di alzare ulteriormente la qualità del servizio; in futuro l’utilizzo dell’IA da parte del consulente sarà una condizione necessaria ma non sufficiente per competere sul mercato.
Il nuovo binomio: consulenza finanziaria e intelligenza artificiale (IA)
Fazi, come evolverà, secondo lei, il ruolo dei consulenti finanziari nell’utilizzo di questi strumenti più tecnologici?
In un mondo in cui le informazioni sono sempre più diffuse e accessibili, il valore del consulente risiede non tanto nella raccolta di dati sui prodotti finanziari ma nell’elaborazione di proposte di investimento a misura del cliente supportate da piattaforme come Azimut Goal based plan.
La fidelizzazione dei clienti Azimut
Infine, il Goal based plan si basa su un approccio altamente personalizzato per mappare il “dna finanziario” dei clienti. Quali sono le principali differenze rispetto ai tradizionali servizi di consulenza e come questa personalizzazione potrà influire sulla fidelizzazione dei clienti?
Azimut Goal based plan rappresenta un’evoluzione del modello di consulenza basato sui prodotti verso un modello centrato sul cliente: massimizzare il benessere finanziario significa aiutare l’investitore a trovare la combinazione ideale tra aspetti come prospettive di rendimento, pianificazione fiscale, passaggio generazionale, tenendo in considerazione anche la sua propensione al rischio ma anche i valori personali.
La fidelizzazione del cliente passa attraverso la personalizzazione del servizio: Azimut Goal based plan sposta l’attenzione verso la pianificazione che, attraverso check-up finanziari regolari, monitora la capacità del portafoglio di soddisfare i bisogni a breve e lungo termine.
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